Из криптовалюты тоже пирамиды строят

Банк России обнародовал очередную популярную схему мошенничества под видом открытия счета у зарубежного брокера. Мошенники обращаются к инвесторам от имени брокерской компании с предложением купить и перевести на счет брокера криптовалюту для торговли иностранными акциями.

Как рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях, такого рода предложение - не новая уловка, а новый дизайн старой схемы с зачислением денег на номер чужой кредитной карты. Перевод крипты на чужой кошелек с обещанием сказочных богатств - старая мелодия с новыми словами.

- Использование криптовалюты в пирамидах и лжеброкерах - тоже устоявшийся у мошенников способ замести следы, - говорит специалист. - В прошлом году почти тысяча таких компаний с признаками пирамид принимала платежи в криптовалютах, а это почти 48 процентов от всех пирамид.

Например, подобные услуги предлагает финансовая компания Faith Guard Asset Management (FGAM), внесенная Банком России в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. FGAM предлагает «инвестировать по всему миру на 60+ биржах в более чем 25 странах».

На сайте компании отсутствуют сведения о лицензии, однако указано, что FGAM - «лицензированный европейский брокер» и «находится под строгим контролем европейских регуляторов». Но на сайте отсутствует телефонный номер, указанный контакт в FaceTime не работает, а получить ответ через почту и чат со службой поддержки в аккаунте не получается.

На сайте брокер предлагает пополнить счета в долларах США, евро и российских рублях, а также в криптовалютах: биткоинах, Ethereum и через криптовалютную платформу Ripple.
 Инвесторы размещают на форумах жалобы на незаконные действия брокера: списание средств на депозите без предупреждения, невозможность вывести сумму со счета, отсутствие обратной связи и доступа к техподдержке.

Между тем известен целый ряд основных мошеннических схем с использованием криптовалют: фальшивые раздачи цифровых монет, фейковые обменники, а также финансовые пирамиды.
 Организаторы пирамид имитируют работу полноценных инвестиционных фондов - отчитываются о сделках и доходностях, при этом иногда могут делать выплаты жертвам из средств новых вкладчиков. Поверив злоумышленникам, пользователи начинают отдавать им еще больше денег.

По итогам 2022 года Банк России выявил почти 5000 компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности. Из них 2000 организаций - финансовые пирамиды, 1200 - нелегальные профессиональные участники рынка. Почти каждая вторая финансовая пирамида, выявленная в 2022 году, привлекала средства в криптовалюте.

Подготовил
И. Вилин.